«Ξέπλυμα βρώμικου χρήματος» : σύγχρονη διάσταση του φαινομένου σε διεθνές και εθνικό επίπεδο

Με την παρούσα εργασία επιχειρείται να αναδειχτεί η σύγχρονη διάσταση του πολύπλευρου εγκληματικού φαινομένου του ξεπλύματος βρώμικου χρήματος, μια έννοια σχετικά καινούργια, αλλά ευρέως διαδεδομένη διεθνώς. Αρχικά παρουσιάζεται το φαινόμενο στη διαχρονική του διάσταση και στη συμβολή που είχαν στην εγκληματοποίηση του τα κείμενα και οι δράσεις διεθνών και περιφερειακών οργανισμών, των Ηνωμένων Εθνών και του Συμβουλίου της Ευρώπης και η συνεισφορά της άτυπης Ομάδας Χρηματοοικονομικής Δράσης. Ξεχωριστή αναφορά γίνεται στο Ευρωπαικό πλαίσιο περιγραφής του ξεπλύματος χρήματος και στο κανονιστικό πλαίσιο της Ελλαδας. Περιγράφεται επίσης η έννοια της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας λόγω της συμπερίληψης της στα σχετικά κείμενα μαζί με το ξέπλυμα χρήματος. Ακόμη, γίνεται περιγραφή των προληπτικών μέτρων και των αρμοδιοτήτων που εκχωρήθηκαν στους υπόχρεους φορείς για την αντιμετώπιση του ξεπλύματος και το ρόλο των Μονάδων Χρηματοοικονομικών Πληροφοριών. Όσον αφορά τη σύγχρονη μορφή του φαινομένου γίνεται ανάλυση των ιδιαίτερων χαρακτηριστικών του ξεπλύματος, της διεθνικότητας, της σχέσης με την έννοια και λειτουργία με την οργανωμένη εγκληματικότητα και τα προσβαλλόμενα από τη δράση του έννομα αγαθά. Τέλος, περιγράφεται η διεθνώς παραδεκτή διαδικασία των τριών σταδίων και οι κυριότερες μέθοδοι του ξεπλύματος χρήματος. Για την παρούσα εργασία χρησιμοποιήθηκαν βασικά τα πρωτότυπα κείμενα των διεθνών και περιφερειακών οργανισμών και άτυπων οργανώσεων, όπως των Ηνωμένων Εθνών, του Συμβουλίου της Ευρώπης, της Ευρωπαϊκής Επιτροπής και της Ομάδας Χρηματοοικονομικής Δράσης (FATF), οι οποίοι συνέβαλαν στη διαμόρφωση της σύγχρονής έννοιας και του απαγορευτικού και κυρωτικού πλαισίου του ξεπλύματος χρήματος. Πέρα από τη διαθέσιμη διεθνή και εγχώρια βιβλιογραφία, έγινε εκτεταμένη χρήση των αναφορών και μελετών που έχουν εκπονηθεί από αρμόδιους φορείς, προκειμένου να συγκεντρωθούν στοιχεία για τη σύγχρονη μορφή που προσλαμβάνει το εγκληματικό φαινόμενο, τις μεθόδους που μετέρχονται οι εμπλεκόμενοι σε αυτό, τη γεωγραφική του εξάπλωση, τα ιδιαίτερα χαρακτηριστικά αλλά και τις εξελικτικές τάσεις.