Ξέπλυμα βρόμικου χρήματος και Τραπεζικό Σύστημα: οι υποχρεώσεις των Πιστωτικών Ιδρυμάτων στο πλαίσιο καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες

Ο πρωταρχικός σκοπός της μελέτης αυτής είναι να προσδιορίσει τις υποχρεώσεις των χρηματοπιστωτικών ιδρυμάτων στο πλαίσιο καταπολέμησης του ξεπλύματος βρόμικου χρήματος, παρουσιάζοντας το Διεθνές, Ευρωπαϊκό και Εθνικό νομοθετικό πλαίσιο κατά της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες. Προσέτι, η διπλωματική αυτή εργασία παρέχει μια επισκόπηση της διαδικασίας του ξεπλύματος που εκτυλίσσεται σε τρία διακριτά στάδια, που μπορούν να παραχθούν αυτοτελώς ή και παράλληλα: το στάδιο της τοποθέτησης, το στάδιο της διαστρωμάτωσης και το στάδιο της ολοκλήρωσης/ενσωμάτωσης. Στο στάδιο της τοποθέτησης τα προερχόμενα από παράνομη δραστηριότητα κεφάλαια τοποθετούνται είτε σε κάποιο πιστωτικό ίδρυμα, είτε μεταφέρονται έξω από τη χώρα. Στο στάδιο που ακολουθεί, το στάδιο του στοιβάγματος, διενεργείται περαιτέρω συγκάλυψη και απομάκρυνση των παράνομων κεφαλαίων από τις παράνομες πηγές τους μέσω της χρήσης μιας σειράς συναλλαγών. Τέλος, το στάδιο της ενσωμάτωσης «ξεπλένει» και εν τέλει ενσωματώνει στο χρηματοπιστωτικό σύστημα τα παράνομα κεφάλαια εξαγνίζοντάς τα, ώστε πλέον να εμφανίζονται ως νόμιμα. Περαιτέρω, η μελέτη ασχολείται με τη συμμετοχή των υπεράκτιων εταιρειών στη διαδικασία του ξεπλύματος χρήματος και εν συνεχεία προσφέρεται μια δικαιοσυγκριτική επισκόπηση της νομοθεσίας της Λατινικής Αμερικής, των ΗΠΑ και της Ελβετίας αναφορικά με το ιδιαιτέρως κρίσιμο θέμα του ξεπλύματος χρήματος. Εν κατακλείδι, η συνολική μελέτη της κρίσιμης αυτής θεματικής καταδεικνύει ότι η μετατροπή των προϊόντων του εγκλήματος σε νόμιμα «καθαρά» χρήματα ή άλλα περιουσιακά στοιχεία δεν είναι νέο φαινόμενο..