«Ξέπλυμα βρώμικου χρήματος» : σύγχρονη διάσταση του φαινομένου σε διεθνές και εθνικό επίπεδο
Τίτλος:
Money laundering : contemporary dimension of the phenomenon at national and international scale
Κύρια Υπευθυνότητα:
Ράσκος, Γεώργιος Α.
Επιβλέπων:
Φαρσεδάκης, Ιάκωβος Ι.
Θέματα:
Ξέπλυμα χρήματος Money laundering
Ημερομηνία Έκδοσης:
2013
Εκδότης:
Πάντειο Πανεπιστήμιο Κοινωνικών και Πολιτικών Επιστημών
Περίληψη:
Με την παρούσα εργασία επιχειρείται να αναδειχτεί η σύγχρονη διάσταση του πολύπλευρου εγκληματικού φαινομένου του ξεπλύματος βρώμικου χρήματος, μια έννοια σχετικά καινούργια, αλλά ευρέως διαδεδομένη διεθνώς. Αρχικά παρουσιάζεται το φαινόμενο στη διαχρονική του διάσταση και στη συμβολή που είχαν στην εγκληματοποίηση του τα κείμενα και οι δράσεις διεθνών και περιφερειακών οργανισμών, των Ηνωμένων Εθνών και του Συμβουλίου της Ευρώπης και η συνεισφορά της άτυπης Ομάδας Χρηματοοικονομικής Δράσης. Ξεχωριστή αναφορά γίνεται στο Ευρωπαικό πλαίσιο περιγραφής του ξεπλύματος χρήματος και στο κανονιστικό πλαίσιο της Ελλαδας. Περιγράφεται επίσης η έννοια της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας λόγω της συμπερίληψης της στα σχετικά κείμενα μαζί με το ξέπλυμα χρήματος. Ακόμη, γίνεται περιγραφή των προληπτικών μέτρων και των αρμοδιοτήτων που εκχωρήθηκαν στους υπόχρεους φορείς για την αντιμετώπιση του ξεπλύματος και το ρόλο των Μονάδων Χρηματοοικονομικών Πληροφοριών. Όσον αφορά τη σύγχρονη μορφή του φαινομένου γίνεται ανάλυση των ιδιαίτερων χαρακτηριστικών του ξεπλύματος, της διεθνικότητας, της σχέσης με την έννοια και λειτουργία με την οργανωμένη εγκληματικότητα και τα προσβαλλόμενα από τη δράση του έννομα αγαθά. Τέλος, περιγράφεται η διεθνώς παραδεκτή διαδικασία των τριών σταδίων και οι κυριότερες μέθοδοι του ξεπλύματος χρήματος. Για την παρούσα εργασία χρησιμοποιήθηκαν βασικά τα πρωτότυπα κείμενα των διεθνών και περιφερειακών οργανισμών και άτυπων οργανώσεων, όπως των Ηνωμένων Εθνών, του Συμβουλίου της Ευρώπης, της Ευρωπαϊκής Επιτροπής και της Ομάδας Χρηματοοικονομικής Δράσης (FATF), οι οποίοι συνέβαλαν στη διαμόρφωση της σύγχρονής έννοιας και του απαγορευτικού και κυρωτικού πλαισίου του ξεπλύματος χρήματος. Πέρα από τη διαθέσιμη διεθνή και εγχώρια βιβλιογραφία, έγινε εκτεταμένη χρήση των αναφορών και μελετών που έχουν εκπονηθεί από αρμόδιους φορείς, προκειμένου να συγκεντρωθούν στοιχεία για τη σύγχρονη μορφή που προσλαμβάνει το εγκληματικό φαινόμενο, τις μεθόδους που μετέρχονται οι εμπλεκόμενοι σε αυτό, τη γεωγραφική του εξάπλωση, τα ιδιαίτερα χαρακτηριστικά αλλά και τις εξελικτικές τάσεις.
Abstract:
This paper attempts to present the contemporary dimension of the multifaceted phenomenon of money laundering, a recent notion but well known globally. The notion of money laundering is being presented since its inception through out a sequence of changes and amendments brought by the work of international and regional bodies, like the United Nations and the Council of Europe, as well as unofficial body, namely the Financial Action Task Force. Specific attention is being paid to the European legal framework, as well as to the national Greek legislation. The paper also touches the financing of terrorism due to the fact that it is associated with money laundering. Last but not least and with special interesting from a criminological point of view, reference is being made to the preventing measures taken and the role of the financial sector and the Financial Intelligence Units. The paper also describes the contemporary characteristics of the money laundering phenomenon, such as the international dimension and the association with the notion of organized criminality. Finally, presents the 3 steps money laundering cycle and the most important, frequented and emerging/innovative techniques. The basis for the drafting of the paper was the original legal documents and conventions of international and regional organizations and the recommendations of the FATF, that construct the notion and the framework of money laundering. Beyond the domestic and international literature, extensive consultation was made to the reports and work of the relevant organizations and bodies, in order to collate data about the modern dimension of this criminal phenomenon, its methods, geographical reach and evolving tendencies.
Περιγραφή:
Διπλωματική εργασία - Πάντειο Πανεπιστήμιο. Τμήμα Κοινωνιολογίας, ΠΜΣ “Η Σύγχρονη Εγκληματικότητα και η Αντιμετώπισή της”, 2013
